保険営業マンではなく、経営者の右腕となる金融パートナー

私は、保険や証券といった金融商品を売る営業マンではありません。
中小企業の経営者様の右腕として、会社とオーナーファミリー全体の最適化を実現する総合コンサルタントです。
大手証券会社での経験と金融コンサルティングの実績を活かし、金融の枠を超えた包括的なサポートを提供しています。

こんなお悩みを抱えていませんか?

経営者として日々決断を迫られる中で、こんな状況に直面していませんか。

税理士は税金の計算しかしてくれない。決算時の年1回しか会社の数字が上がってこない。
保険営業マンは保険の話、証券マンは株の話、不動産営業マンは不動産の話しかしてくれない。
会社全体のこと、オーナーファミリーのことまで考えた総合的なコンサルティングをしてくれる人がいない。

何より、会社の現状を気軽に相談できる信頼できる相手がいない。

もしあなたがこのような状況にあるなら、私がお役に立てるかもしれません。

ウェルスマネジメントという新しい視点

私が得意としているのは「ウェルスマネジメント」という領域です。

これは、保険や証券といった個別の金融商品を売ることが目的ではありません。
あくまでもそれらは解決策の一つに過ぎません。
本当に大切なのは、経営者様の抱える経営課題を包括的に理解し、金融の枠を超えて総合的な問題解決を提供することです。

具体的には、相続、事業承継、M&A、不動産、税務、士業との連携など、
金融の枠組みを超えた形で総合的なコンサルティングを行います。
各分野の専門家の間に立ち、プロジェクトマネージャーのように全体をコントロールしながら、
お客様のポートフォリオ全体を最適化していきます。

徹底したヒアリングが生む、最適な提案

私が他の金融営業マンと決定的に違うのは、商品ありきの提案をしないということです。

多くの金融営業マンは、会社の財務状況、家族構成、株主構成、経営者様が今後どのような展望を持っているのか、
といったヒアリングがほぼないまま商品提案をします。

私は違います。まず徹底的にヒアリングします。
会社の現状、オーナーファミリーの状況、そして経営者様の想いや将来のビジョン。
これらすべてを丁寧に伺った上で、
「だったらこういうものが御社にとって最適ではないでしょうか」
という問題解決のための提案をしていきます。

目先の利益に走らない。
この姿勢が、多くの経営者様から
「今までの保険営業マンと全然イメージが変わった」と言っていただける理由だと考えています。

何でも相談できる、経営者の右腕として

実際に、私のお客様からは保険以外の様々なご相談をいただきます。

「この投資の話、どう思いますか?」といった金融商品の相談から、経営全般に関わる様々なテーマまで。
私は客観的な視点で、その方にとって合うか合わないかを含めて全て回答します。

医療法人、中小企業の経営者様を中心に、レスポンスの早さと包括的な相談対応で信頼関係を築いています。
単なる保険代理店ではなく、経営者の右腕として機能することを目指しているからです。

業界トップ層だけが集まる環境

私が所属するUNITED PLANNING株式会社は、
保険業界の上位3〜5%と言われるMDRT以上の実績を持つプロフェッショナルしか採用しない基準を設けています。

保険屋さんではなく、金融のプロフェッショナルが集まった会社です。
この環境があるからこそ、お客様に真に価値あるサービスを提供できると確信しています。

東京の情報を地方の経営者様へ

私は東京に住みながら、地方の中小企業の力になりたいと考えています。

東京には人・モノ・お金・情報が集まります。
しかし一歩外に出て地方に行くと、情報の鮮度が全く違います。
私たちが東京で得た情報をお届けするだけで、非常に喜ばれ、感謝されます。
それによって会社の運命が変わることさえあります。

日本の99%以上を占める中小企業が良くなる。そこで働く従業員が良くなる。
結果的に日本が良くなる。これが私の目指す未来です。

私とお話しすることで得られること

• 経営に関わる様々な問題を気軽に相談できる相手ができる
• 保険・証券・不動産・税務など、包括的な視点での資産最適化が実現する
• 各分野の専門家を適切に活用できるようになる
• 商品ありきではない、自社に最適な提案を受けられる
• 東京の最新情報をいち早く経営に活かせる
• 会社とオーナーファミリー全体の利益最大化につながる

もし周囲に気軽に相談できる人がいない、あるいは相談相手はいるけれど今の状態で本当に大丈夫なのか不安がある。
そんな経営者様は、ぜひ一度ご相談ください。

保険や証券の営業マンではなく、あなたの会社の右腕として、共に最適な未来を創造していきたいと考えています。

理念と現実のギャップに悩んだ日々が、今の私を作った

大手証券会社に新卒で入社した私は、
「すべてはお客様のために」という理念に強く共感していました。
でも、現場で求められたのは
「今月の収益をどう上げるか」
「このお客様でどれだけ数字を作るか」ということばかりでした。

お客様のために働きたかった

金融という仕事は、世の中に欠かせない大切な仕事です。
ウェルスマネジメントという考え方も素晴らしいものだと思っていました。

でも、このままでは想いを持ってお客様のために働くことができないかもしれない。
そう感じた時、退職を決断しました。

本当に喜ばれる働き方との出会い

証券会社を辞めた後、私は金融コンサルタントとして働き始めました。
商品は一切売らず、あくまでもコンサルティングだけを提供する立場です。

その時気づいたんです。証券マンは証券を、保険マンは保険を、不動産マンは不動産を。
みんな自分の商品しか提案しないから、お客様のポートフォリオ全体を最適化することができない。

私は各分野の専門家の間に立ち、お客様全体の利益を考えてプロジェクトをマネジメントする役割を担いました。
すると、本当に喜んでいただけたんです。
この体験が、今の私の原点になっています。

保険という仕事の本当の価値

コンサルティングを続ける中で、ある事実に気づきました。
特に富裕層ほど、生命保険を活用しなければ対策できないことが非常に多いということです。

保険という仕事は、世の中のためになる。
本当に必要とされている仕事なんだと、改めて実感しました。
そして、保険業界で働くことを真剣に考え始めたんです。

運命的なタイミングでの再会

ちょうどその頃、9年前からご縁のあった寺山さんから連絡がありました。
「保険代理店を立ち上げるから、一緒にやらないか」と。

タイミングが完璧すぎて、驚きました。
「寺山さんがやるなら行きます」と、二つ返事で決めました。
去年のことです。

今、感じていること

正直に言うと、今はまだ本当のやりがいを感じるところまでは来ていません。

お客様に保険金をお届けするような事象は、まだ起きていません。
運用の結果も、最低でも5年、10年、20年は見ていかないと本当の意味での成果は出ません。

でも、お客様から信頼して任せていただけるということ。
それだけで、本当に嬉しいんです。
いつかお客様の人生の大切な場面で、
「あの時、漆原さんに相談して本当に良かった」と言っていただける日が来ることを信じて、
今は一つひとつの関係を大切にしています。

地方の経営者と、一緒に創りたい未来

私には、実現したい夢があります。

東京には人・モノ・お金・情報が集まります。でも一歩外に出ると、地方では情報の鮮度が全く違うんです。
私たちが東京で得た情報をお届けするだけで、会社の運命が変わることさえあります。

日本の99％以上を占める中小企業が良くなる。そこで働く従業員が良くなる。
そして結果的に、日本全体が良くなる。

そんな未来を、中小企業の経営者の皆さんと一緒に創っていきたい。
それが今の私の想いです。

経営の悩み、一人で抱えていませんか？

周囲に気軽に相談できる人がいない。
相談相手はいるけれど、本当に今の状態で大丈夫なのか不安がある。
そんな想いを抱えている経営者の方は、ぜひ一度お話ししませんか？

右腕として、あなたの会社の未来を一緒に考えます

私は保険や証券の営業マンではありません。
あなたの会社の右腕として、経営全般の相談に乗ることを目指しています。

会社のこと、オーナーファミリーのこと、そしてあなたの想い。
まずはゆっくりお話を聞かせてください。

まずは気軽にご連絡ください

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あなたからのご連絡を、心よりお待ちしています。